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> 2023 연봉별 실수령액 표, 계산기, 연봉 5000 이면 얼마?

 

 

2023년 월급 실수령액이 조정되었는데요.


건강보험액이 23년초 오르면서 조정되었고, 고용보험은 22년 7월에 올랐습니다. 월급에 대한 소득세도 23년 근로소득 세율구간이 변경되면서 변경되었습니다.

회사를 계속 다니시던 분들은 연말정산이 끝난 이후 실수령액이 조정될 수 있습니다.


[오늘 알아볼 내용]

* 연봉별 실수령액은 얼마나 되는지 연봉 테이블에서 찾아보기

* 연봉 계산기를 통해 월급 실수령 금액 계산 해보기
* 식대와 같이 비과세 항목이 있을 때 실수령액이 어떻게 변하는지 알아보기

* 최저임금 기준에 맞는 상여금과 식대 계산
* 업종별 평균 연봉 테이블, 임금직무 정보시스템

 

최대한 궁금한 내용에 대해서 총정리하여 알아보겠습니다!!



 

 

1. 2023 연봉별 실수령액 표 (연봉 테이블)


 

🔻 구글 스프레드 시트로 정리된 2023년 연봉 테이블 중요!

 

2023년 연봉별 실수령액 표 바로가기

 

 

실수령액 표가 아래 이미지와 같이 정리되어 있습니다.

 

  • 구글 스프레드 링크로 들어가면 2023 연봉 실수령액 4대 보험은 10원 미만 절사 하였고, 실수령액은 1원 단위에서 올림하였습니다. 

 

  • 표에서 보면 연봉 3천만 원의 실수령액(월 250만 원)이 2,225,870원으로 계산되는데요..



 

2023 연봉 실수령액 간단히 보겠습니다.  

 

[2023 연봉별 실수령액 표]

연봉 실수령액 (23년)
연봉 3000 실수령액 2,225,870
연봉 5000 실수령액 3,536,000
연봉 1억 실수령액 6,540,960

👉 연봉 5000 실수령액은 353만 원 가량 됩니다.




※ 실수령액은 간단히 설명하면!

실수령액 = 세전월급 - (근로소득세 + 지방세 + 4대 보험료)입니다.


소득세를 간이세액표에 따라서 미리 납부한 후 연말정산 때 제대로 정산을 하여 많이 냈다면 돌려받고 적게 냈다면 말 그래도 '토해내야' 되는 것이죠.

 



 

 

2. 근로소득세, 4대보험 금액 각각 계산해보기



○ 2023 월급 실수령액 계산을 위해 근로소득세와 4대보험 계산을 각각 해보겠습니다.

○ 아래에서 더 쉬운 방법으로도 계산하겠지만 '연봉 실수령액이 이런 식으로 계산되는구나'를 좀 더 자세히 보여드리기 위함입니다.



1) 소득세 계산

 

  홈택스 계산기 소득세 계산기

홈택스 근로소득세 계산기 링크


- 링크로 들어가면 계산이 가능합니다.

- 혹은  홈택스 홈페이지로 직접 들어가서 > 조회/발급 > 기타조회 > 근로소득간이세액표 로 들어가면 됩니다.

① 홈택스 소득세 계산기로 들어가서 화면 아래쪽으로 내려가면 원천징수 세금을 계산하는 계산기가 보입니다.

② 월 급여액에 월급을 입력합니다. 저는 연봉 3천 기준으로 월급 250만 원을 예시로 입력해봅니다.


③ 계산 결과에는 80%, 100%, 120%가 나오는데요. 기본은 100%이지만 근로자가 선택할 수 있습니다.

👉 월급 250만 원에 대해 39,160원이 근로소득세와 지방세 합계입니다.



2023 월급 실수령액 근로소득세 간이세액표 상에서 확인하려면

 

  • 소득세는 간이세액표 상에 금액을 기준으로 내는데요.
  • 건강보험, 국민연금처럼 몇 % 이런 식으로 단순하지가 않습니다.
  • 아래 파일에서 월급여액을 찾아서 확인하면 됩니다. 

 

2023년 개정 간이세액표.pdf
2.68MB

 

 



👇 소득세 계산의 좀 더 자세한 내용은 아래 포스팅에서 확인하시면 됩니다. (갑근세와 근로소득세는 동일한 말입니다. )

 

갑근세 계산기, 조견표, 원천징수 발급 방법

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  • 간이세액표를 보면 아래 이미지처럼 좌측에 월급이 쭉 나오고 옆에 소득세 금액이 적혀있습니다. 
    • 2500이 250만 원입니다. 

 


○ 월급 250만원 구간인 2,500~2,510을 찾아보면..

: 35,600원이 소득세이고 소득세의 10%인 3,560원이 지방세이므로 합계는 39,160원입니다.

 

 

2) 사대보험 계산

 

 

👆 4대보험 계산기 바로가기

 


4대보험 계산기로 들어가면 아래와 같은 화면이 나옵니다.


👉 예시로 250만 원을 입력하여 계산해보았습니다. 총 4대 보험 금액이 23만 원 정도 됩니다. 참고로 산재보험은 사업주가 100% 부담합니다.

 

 

 

1)에서 계산한 소득세와 2) 4대 보험 금액을 월급에서 제하고 나면 실수령액이 나옵니다.

 

[연봉 3천만 원 실수령액 정리]

세전 월급 금액 2,500,000원
소득세 39,160원
4대보험 234,970원
세후 실수령액 2,225,870

 

 

 

 

 

잠깐! 건강보험 정산은 4월에 이루어집니다.


건강보험

건강보험은 전년도 보수에 따라 다음 해 건강보험료가 결정됩니다. 예를 들어 설명드리겠습니다.

  • 21년 월급 기준에 맞춰 22년 1월~12월에 건보료를 계속 냅니다.
  • 23년 초에 연말정산 후 23년 4월에 22년에 냈던 건보료를 정산합니다.
  • 21년보다 22년에 월급이 올랐다면 23년 4월에 건보료를 추가 납부할 수도 있습니다.


고용보험

연말정산 이후 1년에 한 번 4월에 정산하여 4월 급여에 반영합니다.


국민연금

국민연금은 7월에 기준액에 따라 금액이 조정됩니다. 정산의 개념은 아닙니다.
연말정산 완료 후 보수가 변동되었다고 신고하면 7월부터 인상된 보수에 맞춰 국민연금 금액이 올라갑니다.





🔻 실수령액과 4대보험에 대해 초스피드 간단 정리된 내용 확인

 

2023년 사대보험 계산기, 월급 실수령액 계산법

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3. 한 번에 계산하는 편리한 2023 연봉계산기


간편한 월급 실수령액 계산기

아래 실수령액 계산기에서 월급여액과 비과세액을 입력하여 간단히 계산해보세요.

 

월급 실수령액 계산기

 

 

 

 

 

네이버 연봉 계산기


네이버 계산기에서 연봉 3천만 원을 다시 계산해보겠습니다.


🔻 네이버 연봉계산기 🔻

 

네이버 연봉계산기 바로가기<



일단 비과세액은 0원으로 입력합니다. 아래에서 다시 비과세액은 계산해보겠습니다.


👉 월 실수령 금액은 2,219,240원으로 아직 23년 소득세 업데이트가 되지 않았습니다. 실수령액은 23년 기준 2,225,870원으로 소득세 구간이 변경되면서 간이세액표도 조정되었습니다. 

 

 



🔹 비과세 금액 입력 🔹

 

만약 식대 월 20만 원을 포함하여 연봉 3천만 원이라면?


  • 식대 월 20만 원, 연 120만 원을 포함하여 연봉 3천만원이라면 실수령액이 달라집니다. 식대가 20만원까지 비과세이기 때문입니다. 

 

  • 네이버 연봉계산기나 간편한 월급 실수령액 계산기에서 아래와 같이 비과세액에 식대 연 240만원을 입력합니다. 월급으로 입력할 때는 월급 250만원, 비과세액 20만원으로 입력하면 동일합니다.

 

 

: 식대를 포함한 뒤 계산된 월 실수령 금액은 2,251,760원입니다.



👇 같은 연봉 금액이지만 비과세 0원과 비교해보면..

세전 3000만원 (비과세 0원) 2,225,870
세전 3000만원 (비과세 240만원) 2,251,760원



 

 

👇 4대보험 금액과 소득세를 각각 비교해보면..

  식대 미포함 3천만원 (비과세 0원) 식대포함 3천만원 (비과세 120만원)
국민연금 112,500원 103,500원
건강보험 88,620원 81,530원
요양보험 11,350원 10,440원
고용보험 22,500원 20,700원
소득세 + 지방세 39,160원 32,070원


: 둘을 비교해보니 월 25,890원을 더 받게 되네요. 그래서 월급에 식대가 포함된 경우가 많습니다.


 

4. 2023년 최저시급 월급과 실수령액 계산

 

1) 최저시급에 따른 월급 금액

 

  • 2023년 최저시급은 9620원 (23년은 9,620원)
  • 주 40시간 근무에 주휴 시간을 포함한 1개월 소정근로시간은 209시간
    • 세전 2,010,580원이 최저시급으로 계산된 월급입니다. 

 

 

 

🔻 23년 기준으로 바뀐 최저임금 계산은 아래를 확인하세요

 

2023년 최저임금 예상금액 차등적용 알아보기

2023년 최저임금 예상금액 차등적용 최저임금은 근로자에게 최저 수준의 임금을 보장하여 생활안정을 도모하고 국민경제의 건강한 발전에 기여하도록 돕고자 하는 제도입니다. 23년에 대한 논

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참고) 왜 월 209시간 근무지?

: 209시간은 근로시간에 주휴 시간이 포함된 시간으로 174시간 + 35시간으로 구성됩니다.


🔻 궁금하시면 자세한 계산은 다음 포스팅에서 살펴보세요!

 

2023 주휴수당 계산기, 계산법 같이 알아봐요!

>>2023 주휴수당 계산기, 계산법 같이 알아봐요! 오늘은 주휴수당 계산하는 방법과 쉽게 계산할 수 있는 주휴수당 계산기 사용하는 것을 보여드리고 주휴수당 미지급 시 어떤 처벌이 있는지 알아

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2) 최저임금 실수령액 계산


네이버 월급 계산기에 2,010,580원을 입력하여 실수령액을 계산해보면..

 


👉 2023 월급 실수령액은 1,799,800원이 됩니다.



② 만약 비과세액인 식대를 포함한다면 최저월급은?

: 앞에서 식대 20만 원을 포함했을 때 세금이 줄어들어 실수령액이 증가했는데요. 최저임금도 그렇게 구성하면 세금이 줄어들 것 같은데 괜찮을까요?

최저시급에 따른 월급 202만원을 기본급 182만원, 식대 20만원으로 나누어 구성해도 최저임금을 준수한 것일까요?

 

안됩니다! 일부만 포함 가능합니다.  



- 식대 중 월급의 1%인 20,106원을 제외한 나머지 179,894원은 최저임금에 포함시킬 수 있습니다.

20만원 중 179,894원은 최저임금에 넣을 수 있기 때문에 1,830,686원은 기본급, 20만 원로 구성하여 총 2,030,686원이면 최저임금 기준을 준수하게 됩니다. 



- 식대 20만원 포함인 경우 2,030,686원이 최저시급에 따른 월급이 됩니다. 실수령액을 계산해보겠습니다.

(만약 비과세액이 식대 10만 원, 운전 보조금 10만 원이라고 하면 20,106원을 제외한 179,894원을 최저임금에 포함시킬 수 있습니다. )



👉 월급 계산기에서 실수령액을 계산해보겠습니다. 월급을 입력하고 비과세액에 20만 원을 입력합니다.

 

: 식대 포함 최저시급에 맞는 실수령액은 1,841,336원이 됩니다.

 

  식대 불포함, 비과세 0원 식대 20만원, 비과세 연 240
세전 금액 2,030,686 원 2,030,686 원
실수령액 1,817,306 원 1,841,336원


식대 20만원을 포함한 최저시급 월급 금액을 식대가 아닌 기본급으로 원천징수하면 181.7만원이 실수령액이며 식대 20만원을 비과세 하면 184.1만원으로 같은 세전금액이지만 24,000원 차이가 납니다. 


3) 만약 연장근로를 한다면? 수당은?

 

  • 식대 20만원을 포함할 때 최저시급을 준수한 월급은 203만 원가량입니다.

 

  • 시간당 통상임금은 최저시급 9,620 원이 아닌 9,716 원입니다.
    • 월급 2,030,686 원을 209시간으로 나눠서 계산하기 때문입니다. 
    • 단, 식대 미포함 최저임금 2,010,580원의 시간당 통상임금은 9,620 원입니다. 



👉 소정근로시간 209시간 외에 연장근로 시 9,620 원이 아닌 시간당 통상임금인 9,716 원을 곱하여 지급받게 됩니다.


 

🔻 토요일, 일요일 근무 시, 야간 근로시 연장근로수당이 어떻게 추가되는지 확실하게 확인해보세요!

 

 

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4) 상여금과 최저임금

 

상여금이 1년에 120만원이 지급되는 경우, 이것을 최저임금에 포함시킬 수 있을까요?

 

NO!

 

  • 상여금은 월 단위로 환산하여 최저월급 2,010,580 원의 5%를 초과한 금액이 산입 됩니다.
  • 즉 100,529 원을 초과한 금액이 산입 되는데 상여금 120만 원인 경우 월 환산액은 10만 529원 이하이므로 최저임금 계산에 포함되지 않습니다.


👉 따라서 상여금 10만 원을 포함하여 월 2,010,580원 (기본급 1,910,580, 상여금 10만원)을 지급한다면 최저임금 위반이 됩니다.


🔻 최저임금 준수하고 있는지 필수 확인!!🔻

 




5. 그 외 궁금한 내용들


 

그런데 상여금도 소득세, 4대보험을 내야 하나요?

 

YES!



- 언제 내느냐의 문제일 뿐 과세입니다!

- 정산하는 방식에 따라 다른데 보통은 상여금 받는 달에 4대 보험 모두를 즉시즉시 올려서 계산하지는 않으며 소득세, 지방세, 고용보험료만 상여금 포함 금액에 맞춰 냅니다.

- 결국 미리 내느냐 연말정산하면서 나중에 내느냐의 문제이기 때문에 큰 문제는 되지 않지만 기본적으로 세금을 낸다는 사실만 알고 있으면 됩니다.

-건강보험은 앞서 이야기한 것처럼 그다음 해 4월에 정산하고 국민연금은 7월에 기준액에 따라 인상됩니다.



식대 외에 비과세 항목은 무엇이 있나요?



- 식대 20만 원 한도
- 출산, 보육수당 월 10만원 한도
- 자기차량 운전보조금 월 20만 원 한도
등등 있습니다.

- 출퇴근용 교통비는 과세이며 자기 차량을 업무용으로 사용하여 지급하는 실비 변상용 운전보조금은 비과세입니다.



연봉인상률 계산 방법은?


- 보통 매년 연봉 2~5% 정도 평균적으로 상승하는데요.

- 예를 들어 만약 연봉 3000만 원인 사람이 3200만 원으로 인상되었다면

(인상 후 연봉 - 인상 전 연봉) ÷ 인상 전 연봉 × 100


: (3200-3000)/3000 × 100 = 6.66%

: 연봉 인상률은 6.66%입니다.



※ 21년 11월부터 월급명세서를 이제 의무적으로 교부하게 되었기 때문에 명세서를 차근차근 읽어보면서 궁금한 점은 검색하거나 담당자에게 물어보시면 좋을 것 같습니다.



내 연봉이 적당한가 궁금해요!

 

🔻 내 월급, 연봉은 적당한가 임금직무 정보시스템에서 확인해보세요.

 

내 월급 충분히 잘 받고 있는가 확인!

 

  • 직무별, 직급별 연봉 테이블, 업종별 평균 연봉이 궁금할 때 조회해볼 수 있습니다.
  • 근속년수, 직업별, 산업별 분류 등을 입력하여 직무별 평균 임금을 확인해볼 수 있습니다.

 

사업체 규모, 산업별, 직업별, 학력별, 연령별, 성별, 근속년수별, 경력년수별 분류를 선택하여 조회 가능합니다.



○ 사이트로 들어가서 예를 들어 입력해보겠습니다.

  • '규모'와 '근속년수별' 만 선택
  • 300명 이상 사업체에 근속년수 3~5년 사이라고 입력하고 연봉은 4천만 원으로 입력했습니다.

 

 

  • 조건을 입력하면 내 임금 수준을 그래프로 보여줍니다.
  • 하위 25~50 % 사이에 위치하고 있습니다. '조금 더 받아야 되는데'라고 생각해볼 수 있습니다.

 



[참고자료]

21년 6월 기준으로 업체 규모에 따라 평균 연봉입니다.

사업체 규모 평균 하위 25% 중위 상위 25%
5~29 명 4134만 2505만 3198만 4635만
30~99 명 4287만 2642만 3467만 5007만
100~299 명 4673만 2817만 3846만 5578만
300~499 명 5397만 3192만 4605만 6570만
500 명 이상 7098만 4419만 6413만 8760만

 

 

연봉 협상할 때 아무래도 잘 감이 안 올 수도 있는데요.  

 

2023 연봉별 실수령액 표와 실수령액 계산기 내용에 대해서 알아봤습니다. 그 외에도 많은 내용에 대해서 최대한 다뤄봤는데요. 도움이 되면 좋겠습니다. 

 

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